TQQQが危険と言われる4つの理由｜投資家が知るべきリスクと代替案

2024年8月7日

TQQQは、NASDAQ-100指数の3倍のリターンを目指すレバレッジ型ETFとして、多くの投資家の注目を集めています。

しかし、その高リターンの背後には、相応のリスクと挑戦が潜んでいます。

この記事では、「TQQQはやばい」「おすすめしない」と言われる4つの理由を詳しく解説し、TQQQとS&P500の違いや、新NISAの積立投資における最適な選択について考察します。

投資を検討する際の重要なポイントを理解し、賢明な投資判断を下すための参考にしてください。

TQQQはやばい？おすすめしないと言われる4つの理由

「TQQQはやばい」「おすすめしない」と言われる理由には、以下の4つが挙げられます。

値動きが激しいため損切りのリスクがある
過去に大暴落したことがある
ETFの保有コストが高い
リスク管理・損失回避が特に難しい

それぞれの項目について、詳しく解説します。

TQQQをおすすめしない理由①値動きが激しいため損切りのリスクがある

TQQQはNASDAQ-100指数の3倍のレバレッジをかけたETFであり、その特性ゆえに値動きが非常に大きくなります。この急激な変動は、投資家にとって損切りのリスクが高まります。

一般的に、価格変動が大きいほど、損失が生じる可能性も高まるため、値動きの激しいTQQQに投資する際には、損切りの設定やリスク管理を十分に考慮しなければなりません。

TQQQをおすすめしない理由②過去に大暴落したことがある

TQQQは過去に大規模な暴落を経験しており、その影響は投資家に深刻な損失をもたらしました。特に市場が大きく下落する時期には、レバレッジの影響でTQQQの価値は急速に減少します。

このような大規模な暴落があったことは、市場の不安定性やリスクを示唆しています。なお、この大暴落は市場全体の下落に加えて、レバレッジの影響が大きく働いたため、今後も同じような暴落が起きないとは言い切れません。

このような過去の経験からもわかるように、TQQQへの投資は慎重に行うことが求められます。

TQQQをおすすめしない理由③ETFの保有コストが高い

TQQQはレバレッジ型ETFであり、その保有コストが高く設定されています。

TQQQの保有コストは、年間経費率（Expense Ratio）として0.95%です。

これは他のレバレッジETFと比較しても高めの水準です。保有コストが高いほど、長期的なリターンに影響を及ぼす可能性があるため、短期的な投資に向いているといえます。

投資商品である以上、必ず運用結果がプラスになるとも限らないため、TQQQを選択する際には特に、管理手数料や運用コストに注意を払うことが欠かせません。

TQQQをおすすめしない理由④リスク管理・損失回避が特に難しい

TQQQの場合、リスク管理や損失回避が特に難しいことが挙げられます。レバレッジ型ETFは指数の値動きを何倍にも増幅させるため、市場の変動が小さくても損失が急速に膨らむ可能性があります。

特に、NASDAQ-100指数のようにボラティリティの高い市場では、さらに顕著に現れる傾向があるでしょう。これは、長期的な保有において実際の指数との乖離が生じる可能性があることを意味します。

そのため、投資家がTQQQを活用する際には、損失リスクを十分に理解し、リスク管理を徹底して行う必要があるでしょう。

TQQQとS&P500はどっちを選ぶべき？違いを解説

TQQQに並ぶ投資先の候補として、S&P500を検討している方は少なくないでしょう。

いずれもアメリカの株式市場を代表する指標の一つですが、それぞれ異なる特徴を持ちます。

ここでは、TQQQとS&P500の概要を解説しますので、違いを確認しましょう。

TQQQの概要

TQQQは、NASDAQ-100指数の3倍のレバレッジをかけたETFです。

主にテクノロジーや成長株を中心とした企業の株価動向を示す指標であり、市場価値の高い企業を100社選出して構成されています。主な銘柄として、AppleやAmazon、Microsoftなどのテクノロジー企業が挙げられます。

このETFは、市場のトレンドや新興技術への期待が反映されやすい特性を持っています。

そのため、成長株への期待が高まる場合には急激な上昇を示す一方で、市場の不安定性が高まると急落することもあります。その結果、値動きが激しく、ハイリスク・ハイリターンのファンドであることが特徴です。

S&P500の概要

S&P500は、アメリカの株式市場を代表する主要な指数の一つであり、約500社の大手企業の株価動向を示す指標です。

さまざまな産業セクターから選出された企業が含まれており、エネルギー、金融、ヘルスケア、情報技術など幅広い業種をカバーしています。

この指数は、アメリカ経済全体の健全性や成長の指標としても注目されており、市場の安定性や景気動向に関する情報源としても広く利用されています。

S&P500は、投資家にとって比較的安定したポートフォリオ構築の基盤となる指数であり、多くの投資家から支持されています。

その市場規模は非常に大きく、アメリカの株式市場全体を代表する指標としての重要性が高いです。

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新NISAの積立はTQQQとS&P500どっちがおすすめ？

新NISAで投資信託を始めたいと思っている方の中には、有名なインデックスに連動した商品の中でもどれを選ぶべきか分からない方も多いのではないでしょうか。

ここでは、新NISAの積立におけるTQQQとS&P500の特徴についてまとめました。

新NISAの概要を確認しよう

まずは、新NISAの制度について、概要を確認しておきましょう。

新NISAでは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2種類が用意されており、つみたて投資枠では120万円、成長投資枠では240万円を年間投資限度額として、非課税保有期間無制限で運用できます。

従来のNISA制度では非対応だった、つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能となったほか、非課税保有限度額が1,800万円（そのうち成長投資枠は1,200万円）まで引き上げられました。

この新NISAを始める中で、どの商品を選ぶべきか迷う方も多いことでしょう。

つみたて投資枠ではS＆P500しか運用できない

前提として、つみたて投資枠ではNISAの方針により、S&P500のインデックスファンドのみが対象となります。S&P500型インデックスファンドの利点は、米国経済全体の成長に連動しやすいことです。世界の経済を牽引する米国の企業群に投資することは、成長を享受できる可能性が高いでしょう。さらに、さまざまな業種が含まれているファンドであるため、単一のセクターの成績が全体の成果に影響しにくいことも特長です。

ただし、TQQQのようなレバレッジ型ETFは新NISAの対象外です。したがって、新NISAでTQQQに投資することはできません。

TQQQとS&P500の両方を選ぶのはアリ？

TQQQとS&P500の両方を買うことには、米国株式の比率や成長企業株式の比率を上げられるといったメリットがあります。また、TQQQがテクノロジー系の大手企業が含まれるのに対し、S&P500では幅広い産業の銘柄が含まれるため、両方を選ぶことで投資ポートフォリオの安定性が図れるでしょう。

TQQQに連動するETFや投資信託を購入するときにおすすめの証券会社

TQQQに連動するETFや投資信託を購入するときにおすすめの証券会社を紹介します。

ウィブル証券

Webull（ウィブル）証券は2023年4月から日本で利用できるようになった証券会社です。

米国株・米国ETFの取引手数料は0.275％（税込）と非常に安く、為替取引手数料も15銭です。

ウィブル証券のメリット

米国株関連の取扱銘柄数が多い
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定期的に口座開設キャンペーンが開催されているので、少しでもお得に証券会社の口座開設を行いたいという人におすすめです。

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SBI証券は業界トップのシェア率を誇っており、手数料が格安という特徴があります。

手数料には「スタンダードプラン」「アクティブプラン」の2つのプランがあり、スタンダードプランの手数料は55円〜、アクティブプランは1日の約定代金が100万円までなら無料です。プランは途中で変更が可能なので、投資スタイルに合わせて好きなプランを選択しましょう。
なお、以下の条件を満たすと国内株式売買手数料が無料（ゼロ革命）となります。
- インターネットコースまたは、インターネットコース（プランC）のお客さま
- 電子交付サービス申込済で当社所定の電子交付設定を行っているお客さま

また、外国株式を全部で9カ国扱っており、証券会社の中では最多となっています。